Formation commercialiser des solutions Assurbanque - banque au quotidien et immobilier

En suivant la formation commercialiser des solutions Assurbanque – banque au quotidien et immobilier, dispensée par notre cabinet de formation, vous découvrirez tous les détails qui vous seront utiles pour améliorer vos compétences sur commercialiser des solutions Assurbanque – banque au quotidien et immobilier.

Objectifs de la formation commercialiser des solutions Assurbanque – banque au quotidien et immobilier

Les objectifs de la formation sont  :

• Acquérir des compétences de commercialisation de produits bancaires (de banque au quotidien et de crédit immobilier), afin de vendre des solutions “Assurbanque” (couplant des produits d’assurance et des produits bancaires), couvrant ainsi plus largement les besoins d’une clientèle de particuliers
• Développer le portefeuille de clientèle et fidéliser celle-ci, dans le respect de la réglementation et de la gestion des risques

Programme de la formation commercialiser des solutions Assurbanque – banque au quotidien et immobilier:

Le Programme de la formation est détaillé ci-dessous :

1/Enjeux et réglementation bancaire

• Le rôle de la banque dans l’économie
• Les différents types de banque
• Système bancaire marocain : autorités de réglementation & de contrôle
• Le secret bancaire
• Règles de bonne conduite communes à tous les IOBSP
• Les obligations des banques dans la lutte contre le blanchiment

2/Mon rôle d’AssurBanquier

• Présentation de l’offre produits (compte courant, épargne, crédit à la consommation…) et de sa segmentation
• La connaissance client et l’analyse du risque
• Présentation des missions de l’AssuBanquier
  Mises en pratique et étude de dossiers (risques, conformité, procédures d’engagement)
• Faisabilité / savoir dire non
• Les outils de saisie
• Challenge : fxation d’objectifs de mise en pratique avant le 2e présentiel (rdv tél. / ouverture de compte, etc.)
• Constitution d’un fichier qualifié de clients pour le 2e module (cirières de qualification)
• Focus sur l’assurance emprunteur

3/Approche client et réglementation des produits bancaires

• Inclusion bancaire
  – inclusion bancaire et médiation
  – le droit au compte (DAC) et le service bancaire de base (SBB)
  – les ouvertures de comptes spécifiques aux particuliers
  Réglementation des produits bancaires
• qu’est-ce qu’un crédit à la consommation ?
  – la gestion des avoirs et des moyens de paiement
  – les aspects techniques et juridiques de l’ouverture de compte aux particuliers
  – les placements à court terme : les livrets
  – les placements à moyen terme : PEL et LEE
  – la lutte contre le surendettement : cadre légal et mesures de prévention

4/La démarche commerciale

• Retour sur le plan d’actions module 1 et la qualification du portefeuille clients
• La posture commerciale banque
  – entraînement aux différentes étapes de la vente
  – accroche banque / rebond découverte
  La posture commerciale banque (suite) :
  – Entraînement aux différentes étapes de la vente
  – Argumentaire/traitement des objections, conclusion
  – Atelier avec prise de RDV par téléphone sur le compte
• Débriefing des ateliers de la veille
• La mobilité bancaire (technique et arguments) et la situation du client à prévoir dans la posture commerciale
• Conclusion : Les facteurs clés de réussite de l’AssurBanquier

5/Connaître les enjeux et réglementation du crédit immobilier

• Enjeux et réglementation du crédit immobilier
  – le marché immobilier
  – les différents acteurs
  – la réglementation du crédit immobilier DCI
  Taux (TAEG)
  – la découverte du projet client
  – la découverte du projet immobilier du client
• Les régimes matrimoniaux
• Les bases du droit immobilier

6/Vendre le crédit immobilier : la découverte du projet client

• Validation des connaissances acquises en distanciel
• Présentation des étapes de mise en place d’un prêt
• Cible et chaînage du dossier
• Analyse de dossiers : entraînement à l’analyse des critères de faisabilité
• Vidéos de différentes situations : RDV préparé, RDV spontané
• Mise en pratique de l’entretien de découverte (Questionnement)
• Entraînement à l’analyse des critères de faisabilité
  Savoir dire non

7/Financement du projet client (30min e-learning)

• Les différents crédits immobiliers
• Les assurances
• Les garanties

8/Financer le projet client

• Acquérir la maîtrise des équilibres financiers d’une opération immobilière et de la constitution administrative d’un dossier de financement
• Montage d’une proposition client
• Entraînement à l’argumentation d’une proposition client (Décryptage des offres concurrentes)
• Entretien de suivi (déblocage des fonds)
• Savoir dire non suite à la décision de sa banque
• Se préparer à détecter les potentiels de rachat de prêt dans mon portefeuille (détecter la rentabilité d’une opération, points de vigilance du rachat)
• Atelier avec prise de RDV par téléphone, argumentation

Approche pédagogique

Notre approche pédagogique pour cette Formation consiste en :

• Cas pratiques

• Remise d’outils

• Echanges d’expériences

Participants de la Formation :

Les personnes qui peuvent participer à cette formation sur commercialiser des solutions Assurbanque – banque au quotidien et immobilier sont les :

• Candidats issus de métiers de l’Assurance

N’hésitez pas à contacter le cabinet New Performance Management

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En présentiel- A distance- En Elearning

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